證券公會辦理防制洗錢及打擊資恐工作報告

 

壹、前言

防制洗錢、反資恐是全球趨勢,我國為亞太防制洗錢組織(APG)之創始會員,身為國際社會之一員,對於落實執行防制洗錢及打擊資恐責無旁貸。我國在96年第二輪評鑑時,因為在法律和金融面狀況嚴重落後,雖通過評鑑但卻被列為加強追蹤,每年都要提出相關報告,在103年因我國金融面進展提升為一般觀察名單,在政府及民間多年來的努力下,終於在106年亞太防制洗錢組織(APG)年會中成為被追蹤的10個國家中唯一脫離追蹤名單的國家。

為健全我國防制洗錢體系,建立金流秩序並接軌國際規範,我國於105年制定資恐防制法,並大幅修正洗錢防制法,也將非金融機構的銀樓、地政士、會計師、律師也都納入規範,讓APG看到台灣在防制洗錢上,於法制面、效能面與執行的決心。另行政院於106年3月16日成立「行政院洗錢防制辦公室」,統籌我國洗錢防制整體工作,除全力衝刺107年的相互評鑑,並希望將台灣打造成一個與國際接軌、金流有序、優良信譽評等的亞太地區反洗錢典範。

防制洗錢一向是金融業者的重要課題,我們證券商雖很少經手客戶金流,但每日資本市場大額且頻繁的交易都是透過證券商來完成的,證券商不可諱言是防制洗錢的重要一環。

台灣即將在今(107)年第4季接受亞太地區洗錢防制組織(APG)評鑑,證券業面對第三輪相互評鑑,不僅是法制面須符合國際規範,更重要的是業者展現實作成效與作為,政府及業者須共同努力,期許在第三輪相互評鑑中獲得佳績。

貳、公會推動防制洗錢及打擊資恐工作計劃及成果:

(一)成立專責工作小組

為協助業者因應及落實防制洗錢的規範,本公會於102年底特別成立「強化防制洗錢及打擊資助恐怖主義機制工作小組」,蒐集及協助業者處理執行防制洗錢所遇到的困難並建議主管機關適度調整相關法規,積極扮演主管機關與證券業者針對防制洗錢議題的溝通橋樑,並配合主管機關法令訂定「證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」等規定,協助證券商進行風險評估外,也適時辦理防制洗錢及打擊資恐相關作業宣導活動,來協助證券商落實防制洗錢相關規定,103年至107年共召開小組會議22次及專案會議13次。

(二)訂定防制洗錢及打擊資恐自律規範

  1. 證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
  2. 範本附錄 疑似洗錢或資恐交易態樣
  3. 範本附件 證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
  4. 資恐防制法之證券商實務問答集。
  5. 券商洗錢及資助恐怖主義風險評估報告參考實務守則(Best Practice)
  6. 防制洗錢及打擊資恐相關規定問答集

(三)辦理防制洗錢及打擊資恐宣導說明會

  1. 103年10月15日本公會舉辦「防制洗錢及打擊資助恐怖主義作業範本宣導說明會」。
  2. 104年10月22日本公會與期貨公會及投信投顧公會共同舉辦「證券期貨業暨投信投顧業評估洗錢及資助恐怖主義風險與訂定相關防制計畫」宣導說明會。
  3. 106年3月23日本公會與期貨公會及投信投顧公會共同舉辦「證券期貨業暨投信投顧業防制洗錢及打擊資恐相關規定說明會」
  4. 106年12月12日本公會舉辦「證券商防制洗錢及打擊資恐相關規定及實務探討說明會」。
  5. 107320日本公會與證券櫃檯買賣中心合辦「證券商防制洗錢及打擊資恐實務說明會」。
  6. 107412日本公會與期貨公會及投信投顧公會共同舉辦「證券期貨業暨投信投顧業國家風險評估初步結論說明會」。
  7. 107730日本公會舉辦「證券商防制洗錢及打擊資恐實務說明會」。
  8. 107年8月9日本公會與期貨公會及投信投顧公會共同舉辦「證券期貨業暨投信投顧業國家風險評估說明會」。

(四)辦理防制洗錢及打擊資恐教育訓練

本公會每年安排防制洗錢及打擊資恐相關教育訓練課程,103年至106年共計舉辦124場次,受訓人數共計11,677人。

地區

場次

人數

103

37

3,539

104

44

4,470

105

17

1,552

106

26

2,116

合計

124

11,677

(五)協助證券商落實防制洗錢及打擊資恐

  1. 請證券商於105年1月31日前,完成洗錢及資恐風險所需規劃、建置與管理措施,並於105年7月31日前,完成首次全公司洗錢及資恐風險評估。
  2. 協助證券商落實防制洗錢客戶審查作業相關措施:
    1. 函轉防制洗錢及打擊資恐情資及制裁名單供證券商辦理客戶資料查詢比對。
    2. 委請集保公司自105年4月1日起建置「洗錢防制查詢系統」,提供證券商線上查詢及洗錢防制名單比對功能。
    3. 107年6月13日建立情資通知平台,就密件急要情資以加密電子郵件通知各證券業者專責人員,以能即時將防制洗錢及打擊資助恐怖主義之機密情資傳遞予證券商,以利其進行客戶檢核。
    4. 107年8月20日通知證券商至法務部調查局網站訂閱最新制裁名單,目前72家專營證券商已全數完成訂閱,證券商得即時取得最新的制裁名單或相關措施之資訊,以利證券商依資恐防制法規定進行通報並凍結經指定制裁對象之財物或財產上利益。
  3. 本公會委託安侯企業管理股份有限公司設計問卷,透過對證券商進行問卷調查方式,瞭解證券商防制洗錢及打擊資恐遵循成效,業已完成104年度、105年度及106年度調查結果提供主管機關參考。
  4. 本公會委託普華商務法律事務所訂定證券商洗錢及資助恐怖主義風險評估報告參考實務守則(Best Practice),並於107年7月13日及19日辦理二場「證券商洗錢及資助恐怖主義風險評估報告參考實務守則說明會」(全體專營證券商及專業經紀商各一場),協助業者實作辦理風險評估。

參、本公會107年防制洗錢及打擊資恐工作計畫

為積極因應我國將於107年第4季接受亞太防制洗錢組織(APG)第三輪互評鑑,未來本公會將每月召開強化防制洗錢及打擊資助恐怖主義機制工作小組會議,探討證券商落實遵循防制洗錢所面臨各項問題,積極扮演主管機關與證券業者間溝通橋樑,尋求最適解決方案,並訂定防制洗錢及打擊資恐實務問答集供業者遵循參考,亦規劃舉辦防制洗錢及打擊資恐實務座談會,邀請主管機關等單位分享洗錢及打擊資恐態樣及相關實務經驗,並透過在職訓練強化從業人員防制洗錢觀念,以協助業者落實防制洗錢及打擊資恐。

 

工作項目 執行、目的及預期效益

研究以資訊系統輔助可疑交易監控

主管機關於106118日同意本公會修正「證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」,其中大幅修訂適用證券商之「疑似洗錢或資恐交易態樣」,除參採美國、新加坡、香港等國際規範,並將態樣細分為:客戶帳戶類、交易類、OSU類、資恐類等不同類型,證券商該如何建立相應的監控機制已成為刻不容緩的議題。

過去證券商對客戶之可疑交易監控,較缺乏實務經驗,為讓會員能因應日趨嚴密的國際洗錢防制規範、實際落實防制洗錢與打擊資恐作業,本公會委託專案研究,研擬透過資訊系統輔以辦理「疑似洗錢或資恐交易態樣」之可疑交易監控作業的可行性,以利會員公司建立符合自身風險為本考量之監控機制。

訂定證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集

為利業者遵循,本公會將陸續就業者於證券商防制洗錢及打擊資恐實務座談會、會員建議或專案小組討論之問題,尋求合宜之說明,集結成「證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集」,供證券商遵循參考俾利執行。

舉辦證券商防制洗錢及打擊資恐實務座談會

本公會業於1073月、6月及9月舉辦七場證券商防制洗錢及打擊資恐實務座談會,邀請主管機關等單位分享防制洗錢及打擊資恐態樣及相關實務經驗,並與證券商業者進行意見交流,協助證券商落實防制洗錢規定,強化證券業防制洗錢遵循成效。

強化證券從業人員防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練

於證券從業人員在職教育訓練課程中安排防制洗錢及打擊資恐相關法規宣導課程,使證券從業人員瞭解防制洗錢及打擊資恐相關規定並落實執行。

107年辦理北部23場、中部4場及南部4場,共計31場,受訓人數約2690人。

佈達各項防制洗錢及打擊資恐相關訊息

1、    轉知各會員防制洗錢及打擊資恐相關法規修正、主管機關法令政策宣導、法務部調查局及外交部等制裁名單更新訊息等。

2、  於本公會刊物、本公會及證券期貨業防制洗錢及打擊資恐專區網站,提供防制洗錢及打擊資恐相關法規修正、主管機關政令宣導及講習活動等訊息。

從上而下確保各會員知悉各項防制洗錢及打擊資恐相關訊息,俾配合辦理,做好防制洗錢及打擊資恐。

配合國家風險評估報告撰寫提供各項證券業相關資料

辨識、評估和瞭解洗錢和資恐風險,是執行並發展國家防制洗錢及打擊資恐機制的重要部分,配合國家風險評估報告本年4月底前須完成撰寫,本公會將積極提供各項證券業相關資料,充分準備因應亞太防制洗錢組織相互評鑑。

完成防制洗錢及打擊資恐遵循成效評估問卷分析報告

為因應防制洗錢金融行動工作組織(FATF)評鑑方法論直接成果3(監理機構採取有效監理措施之情形)及直接成果4(金融機構落實防制洗錢措施之情形)之要求,本公會設計證券商防制洗錢及打擊資恐遵循成效評估問卷,透過對證券商進行問卷調查方式,瞭解我國證券業防制洗錢及打擊資恐制度之執行情形,俾強化我國防制洗錢及打擊資助恐怖主義機制,充分準備因應亞太防制洗錢組織相互評鑑。

參加防制洗錢及打擊資恐相關會議

配合行政院洗錢防制辦公室進程參加風險評估程序會議及相互評鑑模擬會議,或其他外部單位舉辦會議,充分準備因應亞太防制洗錢組織相互評鑑。